Динамика основных компонент активов и пассивов

(анализ на основе сравнения балансовых показателей на 31.12.2014 и 31.12.2013)

По итогам 2014 года активы составили 3 885,8 млрд рублей. По сравнению с началом 2014 года активы выросли на 571,9 млрд рублей (+17,3%).

Портфель кредитов клиентам вырос за 2014 год на 796,0 млрд рублей (+43,1%) до величины 2 643,0 млрд рублей. Доля кредитов клиентам в активах Группы по сравнению с началом 2014 года выросла с 56% до 68%.

Объем средств в банках за отчетный год снизился на 255,5 млрд рублей (-58,9%) до величины 178,3 млрд рублей, что связано в основном с досрочным возвратом Внешэкономбанку субординированных кредитов номинальной стоимостью 279,0 млрд рублей (стоимость в отчетности на 31.12.2013 – 260,8 млрд рублей), предоставленных в соответствии с Федеральным законом от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации» (далее – Закон № 173-ФЗ).

В ресурсной базе произошли следующие изменения.

Объем обязательств за 2014 год увеличился на 770,2 млрд рублей (+28,1%) и составил 3 507,3 млрд рублей.

Объем выпущенных долговых ценных бумаг вырос за отчетный год на 379,8 млрд рублей (+63,0%) до величины 983,1 млрд рублей. В июне 2014 года, в частности, были выпущены и размещены облигации номинальной стоимостью 212,6 млрд рублей. Остальное увеличение обусловлено главным образом ростом курсов иностранных валют к рублю РФ.

Задолженность перед Правительством РФ (включая субординированные депозиты, раскрытые в отчетности на 31.12.2014 отдельно) и Банком России за 2014 год уменьшилась на 118,7 млрд рублей (-12,1%) до величины 862,3 млрд рублей. В июне Внешэкономбанк погасил (в том числе досрочно) депозиты Банка России, привлеченные для реализации программы оказания финансовой помощи ПАО АКБ «Связь-Банк» и АО «ГЛОБЭКСБАНК», номинальной стоимостью 212,6 млрд рублей (стоимость в отчетности на 31.12.2013 – 205,4 млрд рублей), которые были замещены средствами, полученными за счет указанного выше выпуска облигаций. В сентябре-декабре в связи с досрочным погашением банками части субординированных кредитов в сумме 279,0 млрд рублей, выданных Внешэкономбанком за счет средств ФНБ в соответствии Законом № 173-ФЗ, досрочно погашены депозиты ФНБ в указанной сумме (стоимость в отчетности на 31.12.2013 – 261,8 млрд рублей). В сентябре 2014 года были досрочно расторгнуты договоры о размещении валютных депозитов ФНБ в сумме 6 254,0 млн долларов США. В соответствии с Распоряжением Правительства РФ от 6 сентября 2014 года № 1749-р были заключены договоры о размещении валютных депозитов во Внешэкономбанке за счет средств ФНБ на общую сумму 6 254,0 млн долларов США. Из них средства в размере 5 966,0 млн долларов США размещены на условиях субординированности в целях докапитализации Внешэкономбанка (стоимость в отчетности на 31.12.2014 – 303,0 млрд рублей).

Объем средств банков за 2014 год вырос на 324,0 млрд руб. (+47,2%) до величины 1 010,5 млрд рублей, что связано главным образом с ростом курсов иностранных валют к рублю.

Объем средств клиентов вырос на 105,4 млрд рублей (+26,1%) и на 31.12.2014 составил 508,7 млрд рублей. Существенное влияние – рост объема срочных депозитов в дочерних банках, входящих в Группу.

На 65,4 млрд рублей до величины 89,8 млрд рублей вырос объем обязательств по договорам финансового лизинга.

Величина капитала за 2014 год уменьшилась на 198,3 млрд рублей (-34,4%) и на 31.12.2014 составила 378,6 млрд рублей. На снижение капитала повлияло отражение по итогам 2014 года убытка в размере 249,7 млрд рублей. При этом в составе совокупной величины непокрытого убытка отражен доход в размере 25,2 млрд рублей от первоначального признания валютных депозитов, размещенных во Внешэкономбанке за счет средств ФНБ под ставку ниже рыночного уровня. Кроме того, в декабре 2014 года Внешэкономбанку была предоставлена субсидия из Федерального бюджета в размере 30,0 млрд рублей для увеличения уставного капитала. В результате уставный капитал вырос до 418,1 млрд рублей.

Динамика основных компонент финансового результата

(анализ на основе сравнения данных за 2014 год и 2013 год)

По итогам 2014 года группой Внешэкономбанка был признан убыток в размере 249,7 млрд рублей (по итогам 2013 года – прибыль в размере 8,5 млрд рублей).

Чистый процентный доход составил 100,3 млрд рублей, что на 1,3 млрд рублей (+1,3%) выше результата аналогичного периода прошлого года (99,0 млрд рублей).

Процентные доходы по сравнению с 2013 годом выросли на 36,6 млрд рублей (+15,0%) и составили 280,3 млрд рублей. Основное влияние – рост процентных доходов по кредитам клиентам на 31,9 млрд рублей до величины 182,5 млрд рублей и по финансовому лизингу на 7,5 млрд рублей до величины 34,2 млрд рублей, что связано с увеличением объемов указанных операций. Одновременно на 4,3 млрд рублей до величины 37,2 млрд рублей снизились процентные доходы по средствам в банках и эквивалентам денежных средств.

Процентные расходы выросли на 35,3 млрд рублей (+24,4%) и составили 180,0 млрд рублей. При этом на 16,3 млрд рублей (+32,4%) до величины 66,7 млрд рублей выросли процентные расходы по привлеченным средствам банков и задолженность перед Банком России, что связано с ростом средних объемов привлечения. Также выросли процентные расходы по выпущенным долговым ценным бумагам: на 14,8 млрд рублей (+48,0%) до величины 45,7 млрд рублей, что объясняется ростом объемов выпущенных долговых ценных бумаг.

По итогам 2014 года по операциям с финансовыми инструментами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, и операциям с инвестиционными финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи, отражен чистый убыток в размере 10,3 млрд рублей, обусловленный конъюнктурой рынка, против чистого дохода в размере 69,7 млрд рублей по итогам 2013 года, получение которого было связано с реализацией пакетов ценных бумаг.

Доходы за вычетом расходов от первоначального признания финансовых инструментов, изменения договорных условий и досрочного погашения составили в 2014 году 57,9 млрд рублей (в 2013 году – 8,5 млрд рублей).

По итогам 2014 года, как и по итогам 2013 года, сложилось отрицательное сальдо доходов/расходов по операциям в иностранной валюте: 35,0 млрд рублей и 7,9 млрд рублей соответственно.

Прочие операционные расходы за 2014 год по сравнению с 2013 годом выросли на 9,0 млрд рублей и составили 30,7 млрд рублей.

Главной причиной возникновения отрицательного финансового результата деятельности группы Внешэкономбанка в 2014 году явились расходы на создание резервов под обесценение активов и прочих резервов. Они составили 326,1 млрд рублей против 127,1 млрд рублей в аналогичном периоде 2013 года. Указанные расходы связаны с формированием резервов по кредитам клиентам (в соответствии со стандартными требованиями утвержденных во Внешэкономбанке процедур), в том числе по кредитам, выданным в рамках реализации олимпийских проектов.

Уважаемые клиенты,

Сообщаем вам, что 1, 4 и 11 мая 2015 года являются праздничными нерабочими днями в Российской Федерации и одновременно 1 мая 2015 года – праздничным нерабочим днем в странах зоны Евро.

В этой связи информируем вас о необходимости соблюдения следующих сроков для предоставления поручений во Внешэкономбанк на проведение депозитарных операций:

• для поручений по операциям с ценными бумагами со сроками исполнения 1, 4 и 5 мая - 30 апреля не позднее 12-00 московского времени;
• для поручений по операциям с ценными бумагами со сроками исполнения 11 и 12 мая - 8 мая не позднее 12-00 московского времени.

Наличие денежных средств, необходимых для расчетов по поручениям на покупку ценных бумаг со сроками исполнения 1, 4 и 5 мая должно быть обеспечено 30 апреля не позднее 11-00 московского времени, а со сроками исполнения 11 и 12 мая – 8 мая не позднее 11-00 московского времени.

Одновременно уведомляем, что 1 мая расчеты по ценным бумагам и операции с денежными средствами на локальных рынках стран зоны Евро производиться не будут.

Режим работы международных расчетно-клиринговых центров Euroclear Bank и Clearstream Banking в указанные праздничные дни остается без изменений.

Депозитарий Внешэкономбанка.

Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» в соответствии с условиями выпуска еврооблигаций, по поручению Министерства финансов Российской Федерации перевела в Citibank N.A., London Office средства на общую сумму 2 млрд 123 млн 750 тыс. долларов США.

Данные средства переведены по облигационным займам Российской Федерации эмиссии 2010 года, в том числе:

• в счет погашения основного долга в полном объеме и оплаты процентов по облигационному займу Российской Федерации на сумму 2 млрд долларов США со сроком погашения в 2015 году;
• в счет оплаты процентов по облигационному займу Российской Федерации на сумму 3,5 млрд долларов США со сроком погашения в 2020 году.

Платежи осуществлены в одной валюте.

Пресс-служба ВЭБ
Телефон: +7 (495) 608-46-93, Факс: +7 (499) 975-21-34
E-mail: press@veb.ru