В соответствии с приказом Министерства финансов Российской Федерации от 22 августа 2005 года №107н Внешэкономбанк публикует информацию о результатах инвестирования средств пенсионных накоплений по итогам 3 квартала 2013 года.

Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» (юридический/фактический адрес: 107996, г. Москва, пр-т Академика Сахарова, д. 9) проводит открытый конкурс по отбору аудиторской организации для проведения ежегодной проверки ведения бухгалтерского учета государственной управляющей компанией, ее бухгалтерской (финансовой) отчетности по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, а также финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений за 2013 год (далее – конкурс).

1. Дата начала подачи заявок на участие в конкурсе – 14 октября 2013 г. Дата окончания подачи заявок на участие в конкурсе – 14 ноября 2013 г. Прием заявок на участие в конкурсе осуществляется в письменной форме с понедельника по четверг с 10:00 до 17:00, по пятницам с 10:00 до 16:00 по адресу: г. Москва, пр-т Академика Сахарова, д. 9, государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» с пометкой «На открытый конкурс по отбору аудиторской организации для проведения ежегодной проверки ведения бухгалтерского учета государственной управляющей компанией, ее бухгалтерской (финансовой) отчетности по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, а также финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений за 2013 год» до даты окончания подачи заявок на участие в конкурсе.
2. Место вскрытия конвертов с заявками и рассмотрения заявок на участие в конкурсе: г. Москва, пр-т Академика Сахарова, д. 9, государственная корпорация
   «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)».
3. Дата и время вскрытия конвертов с заявками на участие в конкурсе:
   14 ноября 2013 г. 10 часов 00 минут.
4. Дата рассмотрения заявок на участие в конкурсе –
   19 ноября 2013 г., дата подведения итогов конкурса – 21 ноября 2013 г.
5. Предмет договора: проведение аудиторской проверки и представление заключения в отношении ведения государственной управляющей компанией бухгалтерского учета, ее бухгалтерской (финансовой) отчетности по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, а также финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений за 2013 год, осуществляемых по расширенному инвестиционному портфелю, инвестиционному портфелю государственных ценных бумаг, инвестиционному портфелю выплатного резерва, инвестиционному портфелю средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, в соответствии с договорами доверительного управления, заключенными Внешэкономбанком с Пенсионным фондом Российской Федерации.
6. Объем оказываемых услуг: аудиторская проверка ведения бухгалтерского учета государственной управляющей компанией, ее бухгалтерской (финансовой) отчетности по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, а также финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений за 2013 год, осуществляемых в соответствии с договорами доверительного управления, заключенными с Пенсионным фондом Российской Федерации, включающая в том числе:
• проверку обособления средств пенсионных накоплений, ведения по ним отдельного бухгалтерского учета;
• проверку составления и подтверждение достоверности бухгалтерской (финансовой) отчетности по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений;
• проверку правильности, полноты и своевременности перечисления средств пенсионных накоплений в Пенсионный фонд Российской Федерации, в том числе на финансирование установленных законодательством Российской Федерации выплат за счет средств пенсионных накоплений;
• проверку правильности удержания вознаграждения Заказчика и перечисления средств в оплату необходимых расходов по инвестированию средств пенсионных накоплений.
7. Начальная (максимальная) цена договора на оказание аудиторских услуг по расширенному инвестиционному портфелю составляет 3 760 000 (три миллиона семьсот шестьдесят тысяч) рублей 00 копеек с учетом НДС.
8. Начальная (максимальная) цена договора на оказание аудиторских услуг по инвестиционному портфелю государственных ценных бумаг составляет 600 000 (шестьсот тысяч) рублей 00 копеек с учетом НДС.
9. Начальная (максимальная) цена договора на оказание аудиторских услуг по инвестиционному портфелю выплатного резерва составляет 120 000 (сто двадцать тысяч) рублей 00 копеек с учетом НДС.
10. Начальная (максимальная) цена договора на оказание аудиторских услуг по инвестиционному портфелю средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, составляет 120 000 (сто двадцать тысяч) рублей 00 копеек с учетом НДС.
11. Внесение задатка аудиторскими организациями, подающими заявки на участие в конкурсе, не предусмотрено.
12. Договоры, указанные в пунктах 7-10 настоящего извещения, заключаются с победителем конкурса не позднее чем через 20 (двадцать) календарных дней с даты размещения на официальном сайте Внешэкономбанка в сети Интернет http://www.veb.ru/ (далее – интернет-сайт Внешэкономбанка) и на официальном сайте Российской Федерации в сети Интернет для размещения информации о размещении заказов http://www.zakupki.gov.ru/ (далее – официальный сайт) протокола оценки и сопоставления Заявок.
13. Проведение конкурса осуществляется в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом от 21 июля 2005 г. № 94-ФЗ «О размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд», Федеральным законом от 24 июля 2002 г. № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации», Федеральным законом от 17 мая 2007 г. № 82-ФЗ «О банке развития», Федеральным законом от 30 декабря 2008 г. № 307-ФЗ «Об аудиторской деятельности», другими федеральными законами и нормативными правовыми актами в сфере инвестирования средств пенсионных накоплений, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, регулятивными документами и решениями органов управления Внешэкономбанка, а также конкурсной документацией, текст которой размещен на интернет-сайте Внешэкономбанка и на официальном сайте. Конкурсная документация включает проект договора на оказание аудиторских услуг, форму заявки на участие в конкурсе, расчет начальной (максимальной) цены договора на оказание аудиторских услуг.
14. Контактные лица со стороны Внешэкономбанка по вопросам, касающимся организации конкурса, – Сувориков Вадим Александрович (тел.:
    (495) 604-63-66), Тудвасов Олег Евгеньевич (тел.: (495) 229-59-64). Вопросы по организации конкурса направляются в электронном виде на адреса: suvorikov_va@veb.ru, tudvasov_oe@veb.ru, не позднее чем за 5 (пять) рабочих дней до даты окончания подачи заявок на участие в конкурсе, установленной п. 1 (вопросы должны направляться обязательно в оба адреса).

• Подробная информация о конкурсе

Внешэкономбанк публикует консолидированную финансовую отчетность по МСФО по итогам 6 месяцев 2013 года.

1. Динамика основных компонент активов и пассивов

(анализ на основе сравнения балансовых показателей на 30.06.2013 и 31.12.2012)

На конец первого полугодия 2013 года активы составили 3 123 млрд. рублей. По сравнению с началом 2013 года рост активов составил 204 млрд. рублей (+7,0%).

Наибольшее влияние на рост активов оказал рост портфеля кредитов клиентам – на 229,9 млрд. рублей (+15,4%) до величины 1 727,1 млрд. рублей. Доля объема кредитов клиентам в активах Группы за первое полугодие 2013 года выросла с 51% до 55%.

Одновременно совокупный объем инвестиционных финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи и удерживаемых до погашения (включая инвестиционные финансовые активы, предоставленные в качестве обеспечения по операциям РЕПО) снизился на 53,0 млрд. рублей (-10,1%) до величины 469,2 млрд. рублей (на 31.12.2012 – 522,1 млрд. рублей). Помимо погашения в январе 2013 года еврооблигаций иностранного эмитента и реализации участниками Группы части пакетов имеющихся ценных бумаг, на снижение объема указанных активов повлияло уменьшение сальдо их переоценки, относимой на капитал.

В ресурсной базе произошли следующие изменения.

Объем обязательств за первое полугодие 2013 года увеличился на 136 млрд. рублей (+5,7%) и на 30.06.2013 составил 2 523 млрд. рублей.

На 100,1 млрд. рублей (+25,7%) до величины 489,1 млрд. рублей вырос объем выпущенных долговых ценных бумаг. Средства за счет выпусков ценных бумаг привлекались как Внешэкономбанком, так и его дочерними банками и компаниями.

За первое полугодие 2013 года объем средств кредитных организаций вырос на 36,5 млрд. руб. (+6,4%) до величины 606,4 млрд. руб., что связано с привлечением долгосрочного финансирования на рыночных условиях от кредитных организаций стран ОЭРС.

Задолженность перед Правительством РФ и Банком России выросла на 33,1 млрд. рублей (+3,4%) до величины 1 015,0 млрд. рублей, главным образом в связи с увеличением объемов привлечения средств от Банка России по соглашениям «репо».

На 57,4 млрд. рублей (-54,5%) до величины 48,0 млрд. рублей снизился объем прочих обязательств. По данной статье по состоянию на 31.12.2012 были отражены, в том числе, полученные от Минфина России субсидии в общей сумме 77,0 млрд. рублей (62,0 млрд. рублей – на цели формирования РФПИ и 15,0 млрд. рублей – на реализацию приоритетных инвестиционных проектов по развитию промышленной, транспортной и энергетической инфраструктуры на территории Дальнего Востока и Байкальского региона). В связи с целевым использованием указанные средства отражены в составе добавочного капитала.

Капитал группы Внешэкономбанка с начала 2013 года увеличился
на 67,6 млрд. рублей (+12,7%) и на 30.06.2013 составил 599,5 млрд. рублей. Кроме указанного выше отражения в составе добавочного капитала полученных от Минфина России субсидий на сумму 77,0 млрд. рублей, на 6,9 млрд. рублей увеличился капитал, приходящийся на неконтролирующие доли участия. Вместе с этим нереализованная переоценка инвестиционных финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи, снизилась на 20,5 млрд. рублей. (-49,9%) до величины 20,6 млрд. рублей.

2. Динамика основных компонент прибыли

(анализ на основе сравнения данных за первое полугодие 2013 года и первое полугодие 2012 года, сравнение балансовых показателей производилось на основе средних хронологических значений за соответствующие периоды)

Прибыль по итогам первого полугодия 2013 года составила 0,8 млрд. рублей, что на 20,7 млрд. рублей ниже прибыли, полученной в аналогичном периоде 2012 года (21,6 млрд. рублей).

Чистый процентный доход составил 46,7 млрд. рублей, что на 8,0 млрд. рублей (+20,8%) выше результатов аналогичного периода прошлого года.

Процентные доходы по сравнению с первым полугодием 2012 года выросли на 19,6 млрд. рублей (+20,0%) и составили 117,6 млрд. рублей. Основная причина – рост процентных доходов по кредитам клиентам на сумму 16,1 млрд. рублей, и финансовому лизингу на сумму 3,1 млрд. рублей, связанный с увеличением объемов указанных операций.

Процентные расходы выросли на 11,6 млрд. рублей (+19,5%) и составили 71,0 млрд. рублей.

Процентные расходы по привлеченным средствам кредитных организаций и Банка России выросли на 8,3 млрд. рублей (+49,6%) до величины 25,0 млрд. рублей, что объясняется ростом по сравнению с первым полугодием 2012 года средних объемов привлечения (с 695,8 млрд. рублей до 869,1 млрд. рублей). Одновременно наблюдался рост средней ставки привлечения указанных средств: с 4,8% по итогам первого полугодия 2012 года до 5,8% по итогам первого полугодия 2013 года.

На 4,1 млрд. рублей (+38,9%) до величины 14,6 млрд. рублей выросли расходы по выпущенным долговым ценным бумагам, что связано с ростом средних объемов выпущенных долговых ценных бумаг с 310,8 млрд. рублей в первом полугодии 2012 года до 458,9 млрд. рублей в отчетном периоде.

По результатам первого полугодия 2013 года сложилось отрицательное сальдо доходов/расходов по операциям в иностранной валюте в размере 8,7 млрд. рублей. По итогам аналогичного периода 2012 года чистый доход от указанных операций составил 5,3 млрд. рублей.

Непроцентные расходы (кроме расходов на создание прочих резервов и резервов под обесценение прочих активов) по сравнению с первым полугодием 2012 года в отчетном периоде выросли на 4,9 млрд. рублей и составили 25,1 млрд. рублей.

Величина расходов на создание резервов и под обесценение активов в первом полугодии 2013 года по сравнению с аналогичным периодом 2012 года выросла на 16,0 млрд. рублей и составила 26,8 млрд. рублей.

По теме:

Рост кредитного портфеля ВЭБа опередил рынок - интервью агентству "Прайм" заместителя председателя Внешэкономбанка Сергея Лыкова

Пресс-служба Внешэкономбанка
Телефон: +7 (495) 608-46-93, Факс: +7 (499) 975-21-34
E-mail: press@veb.ru

Как динамичный рост кредитного портфеля отразился на основных показателях Группы Внешэкономбанка в первом полугодии 2013 года, предприятиям каких отраслей был предоставлен основной объем кредитов и действительно ли главными заемщиками ВЭБа являются госкомпании, рассказал в интервью агентству "Прайм" заместитель председателя Внешэкономбанка Сергей Лыков.

- Как Вы оцениваете основные итоги деятельности ВЭБа за I полугодие 2013 года?

- В целом можно отметить, что, несмотря на крайне негативный внешний фон, известные проблемы в российской экономике, Группе Внешэкономбанка удалось поддержать стабильные темпы своего развития. Ее консолидированная финансовая отчетность, то есть отчетность с учетом данных по всем дочерним и зависимым организациям, в том числе зарубежным, отражает рост активов по сравнению с началом 2013 года в объеме 204 миллиарда рублей, или почти на 7%. Это выше роста активов всего российского банковского сектора, который составляет за этот же период 6,5%. Для нас, как института развития, особенно ценным является преобладающий рост кредитного портфеля - на 230 миллиардов рублей, или на 15,4% (в том числе в наиболее важной части - проектном финансировании - рост составил 148 миллиардов рублей, почти 24%), в то время как в целом по банковскому сектору эти показатели составили в части нефинансовых предприятий и организаций 5,3%, а физических лиц - 13,7%. Доля объема кредитов клиентам в активах Группы за первое полугодие 2013 года возросла с 51% до 55%.

- Каким основным секторам экономики уделяется Внешэкономбанком наибольшее внимание при кредитовании?

- Хорошо известно, что основные принципы и направления деятельности банка установлены федеральным законом о Банке развития и меморандумом о его финансовой политике.
Дочерние организации Внешэкономбанка являются коммерческими организациями, но их деятельность тесно связана с решением тех задач, которые ставятся перед Внешэкономбанком по преодолению инфраструктурных ограничений роста, модернизации и развитию несырьевой экономики, стимулированию инноваций, экспорта, осуществления других проектов.

В I полугодии этого года, конечно, основную роль в росте кредитного портфеля Группы сыграл Банк развития. Его доля в общем объеме прироста составила почти 76%, но следует отметить также активность таких участников Группы как ОАО «ВЭБ-лизинг», его портфель вырос почти на 21,53% и достиг 214 миллиардов рублей, а также ОАО «Банк Белвнешэкономбанк» - его портфель вырос на 23,3% и составил 47 миллиарда рублей.

Что касается секторов экономики, то основной объем кредитов был предоставлен на строительство и производство, включая машиностроение и производство оборонной продукции - 846,4 миллиарда рублей (с учетом сформированных резервов), увеличившись за полгода более чем на 23 %. Далее по темпам роста идут транспорт (18,1%), добывающая промышленность (19,3%), телекоммуникации (8,0%), наука и образование (почти 41,15%, но, к сожалению, - еще малый объем).

Почему-то считается, что основными заемщиками Внешэкономбанка являются компании с государственным контролем. Отчетность Группы показывает, что это не так. Частным компаниям предоставлено почти 1552,2 миллиарда рублей (с учетом резервов), то есть почти 80% всего кредитного портфеля.

- Вы упоминаете о созданных под выданные кредиты резервах. Каков их объем и динамика?

- В целом, объем сформированных резервов под обесценение кредитов, за первое полугодие 2013 года вырос на 21,1 миллиарда рублей - со 193,4 миллиарда рублей до 214,5 миллиарда рублей, или на 10,9 %. Мы оцениваем такое увеличение как более чем нормальное, имея в виду динамичный темп роста кредитного портфеля, а также то, что основную долю этом портфеле занимают инвестиционные проекты, не являющиеся привлекательными для коммерческого финансового сектора и не всегда находящиеся в идеальном финансовом положении. Подтверждением является тот факт, что за I полугодие средний коэффициент резервирования изменился незначительно - с 11,4% до 11,1%.

- В таком случае, как Группе Внешэкономбанка удавалось обеспечивать такой высокий темп роста активов, в том числе кредитного портфеля?

- Группа Внешэкономбанка прилагает много усилий для того, чтобы диверсифицировать свои источники ресурсов. Безусловно, большую помощь оказывает государство. За счет полученных от Минфина России субсидий в общей сумме 77 миллиардов рублей (62 миллиардов рублей на цели формирования РФПИ и 15 миллиардов рублей - на реализацию приоритетных проектов на Дальнем Востоке и в Байкальском регионе) удалось увеличить на эту сумму добавочный капитал, что привело к увеличению капитала группы до 599,5 миллиарда рублей. Забегая немного вперед, хочу сказать, что в начале III квартала государство внесло в капитал Внешэкономбанка еще один имущественный взнос в сумме 4,068 миллиарда рублей акциями «Ростелекома».

Увеличилось также привлечение средств от Банка России за счет использования операций «РЕПО» с ценными бумагами, находящимися в портфеле членов Группы. В результате задолженность перед правительством РФ и Банком России выросла на 33,1 миллиарда рублей (+3,4%) до величины 1,015 триллиона рублей.

Вместе с тем, проводилась активная работа по расширению объемов привлечения ресурсов на внешних и внутренних рынках капитала. Объем долговых ценных бумаг Внешэкономбанка и его дочерних банков и компаний увеличился на 100,1 миллиарда рублей (+25,7% по сравнению с началом года) до величины 489,1 миллиарда рублей. В этом же периоде вырос также объем средств, привлеченных от кредитных организаций ОЭСР - на 75,02 миллиарда рублей (+28,0%) до величины 341,5 миллиарда рублей. В результате общий объем привлеченных ресурсов за I полугодие 2013 года увеличился на 192 миллиарда рублей (+8,4%) и составил 2,469 триллиона рублей.

Таким образом, Внешэкономбанку удалось привлечь на каждый вложенный в его капитал рубль примерно 3,2 рубля дополнительных средств, направив их на модернизацию экономики.

- Известно, что поскольку Внешэкономбанк является государственной корпорацией, то есть некоммерческой организацией, то прибыль не является для него самоцелью. Но принцип безубыточности в отношении Внешэкономбанка сохраняется?

- Если проводить анализ на основе сравнения данных за первое полугодие 2013 года и первое полугодие 2012 года на основе средних хронологических балансовых показателей, то мы отмечаем, что прибыль снизилась с 21,6 миллиарда рублей до 0,8 миллиарда рублей. Основные причины достаточно объективны: это досоздание резервов (что является вполне понятным при таком резком увеличении объема инвестиционных проектов в кредитном портфеле) и отрицательная динамика по переоценке валютных балансовых статей, сальдо за сравнимый период прошлого года снизилось на 7 миллиардов рублей.

При этом следует отметить, что чистый процентный доход составил 46,7 миллиарда рублей, что на 8 миллиардов рублей (+20,8%) выше результатов аналогичного периода прошлого года. Стабильна чистая процентная маржа. Она осталась на уровне 3,4%. Основная причина - рост процентных доходов до суммы 117,6 миллиарда рублей от увеличивающегося объема кредитного портфеля. Росли, конечно, и расходы, но не в таком объеме: на 11,6 миллиарда рублей (+19,5%) до уровня 71 миллиарда рублей. На росте расходов сказались естественное увеличение объема привлеченных средств и некоторый рост средней ставки их привлечения с 6% по итогам первого полугодия 2012 г. до 6,1% по итогам первого полугодия 2013 года. В этой связи следует отметить, что у Внешэкономбанка, как основного участника Группы, нет такой возможности привлечения ресурсов, которая имеется у крупных коммерческих банков - привлечение депозитов от юридических и физических лиц, использование остатков на этих счетах для активных операций.