Российская газета,
Москва, 23 апреля 2014
Лидия Захарова

Финансовых инструментов поддержки высокотехнологичных предприятий становится больше.

Со второй половины 2013 года Внешэкономбанку удалось значительно увеличить объемы финансовой поддержки экспорта. Так, с начала 2013 года по март 2014 года ВЭБ в 3,2 раза нарастил объем экспортного финансирования до 160 млрд рублей, объем кредитного портфеля увеличился более чем в 8,5 раза, объем гарантийного портфеля вырос почти в три раза. Банк поддержал экспортные контракты российских предприятий общим объемом 728,3 млрд рублей. Сейчас на рассмотрении банка находятся несколько десятков крупных и средних экспортных проектов с предполагаемым объемом участия банка на общую сумму более 300 млрд руб. На 2014 год планы более амбициозные - портфель экспортных контрактов группа ВЭБа надеется нарастить до триллиона рублей. Каким образом, "РГ" рассказал директор департамента финансирования экспорта Внешэкономбанка Даниил Алгульян.

В нынешней экономической ситуации триллион рублей реальная цифра?

Даниил Алгульян: Конечно, многое будет зависеть от общей экономической ситуации как в России, так и на зарубежных рынках. Однако дело не только в объеме контрактов. Мы стремимся к тому, чтобы существенно увеличить количество поддерживаемых экспортеров и экспортных сделок. Одновременно расширяется и географический охват экспортного финансирования. Сейчас проекты с нашей поддержкой реализуются в более чем 40 странах. Ключевыми регионами для нас являются СНГ, Латинская Америка, Юго-Восточная Азия и Африка.

В прошлом году национальная система поддержки российского промышленного экспорта заработала в полную силу: действует ВЭБ, Росэксимбанк, Агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций (ЭКСАР), "ВЭБ-Лизинг". Заработают ли в этом году дополнительные механизмы? Не секрет, что спрос на поддержку экспорта со стороны бизнеса сегодня гораздо выше, чем предлагает государство.

Даниил Алгульян: Вы совершенно правильно упомянули термин "система поддержки экспорта". В ее рамках мы можем предложить экспортерам весь комплексный набор инструментов финансирования: от кредитов, гарантий, страхования до лизинговых структур. Являясь материнской компанией, ВЭБ выполняет функции координатора и "единого окна". Общий портфель группы по непосредственной поддержке экспорта превысил 210 млрд рублей, из которых 160 млрд рублей составляют экспортные кредиты (предоставляются иностранным покупателям российской экспортной продукции) и гарантии, предоставляемые самим ВЭБом. ВЭБ как институт развития участвует в финансировании ряда крупных инвестпроектов в таких приоритетных отраслях промышленности, как нефте- и газохимия, металлургия, производство строительных материалов, деревообработка, транспортное машиностроение, авиация. Портфель поддержки российских проектов, имеющих экспортную ориентированность, составляет более 250 млрд рублей. Речь идет о финансировании российских предприятий, продукция которых будет направлена на экспорт.

Мы активно работаем над дальнейшим институциональным развитием системы поддержки экспорта и повышением синергии от деятельности ее отдельных элементов. Речь идет о Росэксимбанке, ЭКСАРе, "ВЭБ-Лизинге", зарубежных дочерних банках и финансовых компаниях ВЭБа. Основная цель заключается в том, чтобы обеспечить российских экспортеров как индивидуальными решениями в сфере финансирования при реализации сложных структурированных проектов, так и массовыми поточными кредитными продуктами, прежде всего в секторе МСП. Сейчас разрабатываются новые совместные платформы ЭКСАРа и Росэксимбанка по поддержке экспорта малых и средних предприятий.

Вступив в ВТО, Россия отказалась от всех мер финансовой поддержки экспорта за исключением тех, которые разрешены в рамках ОЭСР. Так, в 2013 году экспортеры остались без такого вида поддержки как субсидирование процентных ставок по целевым кредитам. Сейчас процесс вступления РФ в ОЭСР остановлен. Могут ли быть в связи с этим пересмотрены меры поддержки экспортеров?

Даниил Алгульян: Существует целый ряд мер государственной финансовой поддержки экспорта, включая отдельные виды субсидий, которые не противоречат международным обязательствам РФ и успешно используются для поддержки российских экспортеров. Только за последние месяцы мы одобрили более 20 кредитов зарубежным покупателям отечественной высокотехнологичной продукции с использованием подобных инструментов. При этом нашей задачей является не ценовой демпинг, а создание в сфере финансирования для российских экспортеров справедливых и равных условий с их зарубежными конкурентами.

Как санкции против РФ отразились на поддержке экспорта? Приостановлена ли реализация каких-либо экспортных проектов, в частности, в Европе?

Даниил Алгульян: Осложнение международной обстановки не привело к прекращению реализации экспортных проектов, над которыми мы сейчас работаем, в том числе и в Европе. Однако основными рынками российского несырьевого экспорта являются СНГ, Азия, Африка и Латинская Америка.

Экспортные контракты в каких отраслях сегодня преобладают (авиастроение, ракетно-космическая промышленность, электроэнергетика, машиностроение, ОПК)?

Даниил Алгульян: Ключевыми экспортными секторами по итогам прошлого года для нас стали авиастроение, машиностроение и электроэнергетика. В сфере поддержки экспорта российских гражданских воздушных судов важнейшим направлением работы является и будет оставаться в ближайшем будущем финансирование экспортных поставок самолетов "Сухой Суперджет 100". Мы одобрили экспортное кредитование поставок 26 таких самолетов различным авиакомпаниям в Латинской Америке и Юго-Восточной Азии. Фактически на базе ВЭБа создается национальный центр компетенции авиационного экспортного финансирования. Мы работаем со всеми сегментами несырьевого экспорта, и в большинстве из них очевиден огромный, еще не реализованный потенциал. Мы ведем самую активную работу по ряду проектов в сфере двигателестроения, железнодорожного и автомобильного машиностроения, информационных технологий.

Каким образом ВЭБ планирует увеличить количество поддерживаемых производителей - экспортеров и кредитных сделок?

Даниил Алгульян: Во-первых, мы стараемся значительно повысить информированность экспортеров о нашей системе поддержки и существующих финансовых инструментах. К сожалению, российские производители часто даже не подозревают о тех возможностях, которые есть в сфере содействия экспорту. Для нас это существенная проблема и сигнал о необходимости усиливать работу на информационном направлении. Важную роль играют проведение семинаров, конференций, особенно в регионах, работа со средствами массовой информации. Помимо этого немаловажное значение мы придаем и оказанию консультационных услуг. Во-вторых, идет интенсивная работа над повышением эффективности наших внутренних процессов принятия решений, мы разрабатываем новые финансовые продукты с тем, чтобы адекватно реагировать на потребности российских экспортеров. За последние месяцы нам удалось существенно сократить средний срок рассмотрения заявок и увеличить количество обрабатываемых и одобряемых сделок. Мы проводим гибкую политику по отношению к поддерживаемым проектам и обеспечиваем финансирование широкого спектра несырьевых экспортных поставок стоимостью от нескольких сотен тысяч до миллиардов долларов.

Какие новые продукты финансового сопровождения экспортных сделок с учетом потребностей российского экспорта будут в ближайшее время разработаны?

Даниил Алгульян: Особенное внимание мы уделяем разработке стандартизованных продуктов и программ финансирования, которые позволят значительно повысить доступность и оперативность поддержки экспорта для российских производителей. В качестве примера можно привести систему рамочных соглашений с зарубежными банками по целевому кредитованию российского экспорта, над созданием которой мы сейчас активно работаем. Подобные структуры финансирования существенно снижают время обработки заявок.

Согласно законопроекту минэкономразвития, ВЭБу дадут право предоставлять гарантии уплаты налогов за налогоплательщиков. Какие задачи, стоящие сейчас перед банком, позволит решить право на предоставления гарантий уплаты НДС?

Даниил Алгульян: Сейчас российское законодательство не предусматривает возможность предоставления ВЭБом гарантий возврата возмещенного НДС в пользу налоговых органов и гарантий в пользу таможенных органов. Подобные гарантии применяются российскими налогоплательщиками для сокращения сроков возмещения из федерального бюджета налога НДС, а также для обеспечения своих обязательств по уплате таможенных пошлин. Мы подготовили пакет поправок в федеральное законодательство, предусматривающий наделение банка правом выдачи гарантий возврата возмещенного НДС и гарантий в пользу таможенных органов РФ. Предоставление полномочий по их выдаче позволит повысить эффективность комплексной финансовой поддержки, снизить затраты клиентов и будет способствовать успешной реализации новых проектов, в которых нуждается российская экономика.

В рамках 37-го годового собрания Ассоциации финансовых институтов развития Азиатско-Тихоокеанского региона (ADFIAP) специалисты Внешэкономбанка провели круглый стол «Альтернативное развитие Центральной Азии как новая перспектива для малого и среднего предпринимательства на пространстве ШОС». Мероприятие проходило при поддержке Межбанковского объединения Шанхайской организации сотрудничества (МБО ШОС).

Участники круглого стола обсудили вопросы замещения наркоэкономики продуктивной экономикой на примере Афганистана, изучили эффективные методы альтернативного развития, а также рассмотрели перспективы инвестиций в малый и средний бизнес государств-членов ШОС и государств-наблюдателей при ШОС. Представители банков-членов МБО ШОС поделились опытом в сфере поддержки малого и среднего предпринимательства на всем пространстве международной организации.

В мероприятии приняли участие представители банков, деловых кругов, министерств и ведомств государств-членов ШОС и государств-наблюдателей при ШОС.

На круглом столе выступили заместитель Директора Федеральной службы Российской Федерации по контролю за оборотом наркотиков, руководитель Аппарата Государственного антинаркотического комитета Николай Цветков, вице-президент Торгово-промышленной палаты Российской Федерации Георгий Петров, Директор Департамента взаимодействия с органами Таможенного союза и экономического сотрудничества со странами СНГ Министерства экономического развития Российской Федерации Александр Цыбульский.

2 и 16 июня 2014 г. Внешэкономбанк проведет тендеры по реализации средств в индийских рупиях (код С45) и сирийских фунтах (код Е36).

По вопросам, связанным с проведением тендеров, организации и банки могут обращаться в Дирекцию государственных и корпоративных финансовых активов и обязательств.

Контактные телефоны +7 (495) 604–65–12, +7 (495) 782-94-93, +7 (495) 604–64–15.

Внешэкономбанк публикует консолидированную финансовую отчетность по МСФО по итогам 2013 года.

Динамика основных компонент активов и пассивов

(анализ на основе сравнения балансовых показателей на 31.12.2013 и 31.12.2012)

По итогам 2013 года активы составили 3 314,0 млрд. рублей. По сравнению с началом 2013 года активы выросли на 394,9 млрд. рублей (+13,5%).

Наибольшее влияние на рост активов оказало увеличение портфеля кредитов клиентам – на 349,8 млрд. рублей (+23,4%) до величины 1 847,0 млрд. рублей. Доля объема кредитов клиентам в активах Группы за 2013 год выросла с 51% до 56%.

Прочие активы по сравнению с началом 2013 года выросли на 45,4 млрд. рублей (+66,2%) до величины 113,9 млрд. рублей. Рост произошел главным образом за счет отражения активов организации, контрольная доля в которой была приобретена участником Группы с целью участия в инвестиционных проектах по строительству и реализации объектов недвижимости. Выросла сумма авансов, выданных поставщикам лизингового оборудования.

Объем денежных средств и их эквивалентов увеличился по сравнению с началом 2013 года на 36,0 (+15%) млрд. рублей и составил 276,0 млрд. рублей.

Совокупный объем инвестиционных финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи и удерживаемых до погашения (включая инвестиционные финансовые активы, предоставленные в качестве обеспечения по операциям РЕПО), снизился на 63,6 млрд. рублей (-12,2%) до величины 458,5 млрд. рублей (на 31.12.2012 – 522,1 млрд. рублей). Снижение объема указанных активов в 2013 году связано с погашением еврооблигаций иностранного эмитента, реализацией Внешэкономбанком и участниками Группы пакетов ценных бумаг, а также уменьшением справедливой стоимости ценных бумаг.

В ресурсной базе произошли следующие изменения.

Объем обязательств за 2013 год увеличился на 349,9 млрд. рублей (+14,7%) и на 31.12.2013 составил 2 737,1 млрд. рублей.

Объем выпущенных долговых ценных бумаг вырос на 214,4 млрд. рублей (+55,1%) до величины 603,3 млрд. рублей, что связано с привлечением как Внешэкономбанком, так и другими участниками Группы, средств за счет выпусков долговых ценных бумаг.

В течение 2013 года объем средств кредитных организаций вырос на 116,6 млрд. руб. (+20,5%) до величины 686,5 млрд. руб., что связано, главным образом, с привлечением долгосрочного финансирования от кредитных организаций стран ОЭСР.

Средства клиентов на конец 2013 года составили 403,3 млрд. рублей, что на 67,5 млрд. рублей (+20,1%) превышает величину указанных средств на 31.12.2012. Рост связан с увеличением остатков средств на текущих счетах и счетах срочных депозитов, открытых в банках – участниках Группы.

На 49,7 млрд. рублей (-47,1%) до величины 55,8 млрд. рублей снизился объем прочих обязательств. По состоянию на 31.12.2012 в составе прочих обязательств Внешэкономбанка учитывались в том числе предоставленные Минфином России субсидии в общей сумме 77,0 млрд. рублей (62,0 млрд. рублей – на цели формирования РФПИ и 15,0 млрд. рублей – на реализацию приоритетных инвестиционных проектов по развитию промышленной, транспортной и энергетической инфраструктуры на территории Дальнего Востока и Байкальского региона). В связи с целевым использованием указанные средства отражены в 2013 году составе добавочного капитала.

Капитал группы Внешэкономбанка увеличился в течение 2013 года на 45,0 млрд. рублей (+8,5%) и на 31.12.2013 составил 576,9 млрд. рублей. При этом добавочный капитал вырос на 75,6 млрд. рублей, что связано с отражением в его составе указанных выше субсидий. Вместе с тем на 51,6 млрд. рублей снизилась нереализованная переоценка инвестиционных финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи, и достигла отрицательной величины в размере 10,5 млрд. рублей. Это связано с прекращением учета переоценки реализованных инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, в составе капитала, а также со снижением за отчетный период рыночной стоимости ценных бумаг.

Динамика основных компонент прибыли

(анализ на основе сравнения данных за 2013 год и за 2012 год, сравнение балансовых показателей производилось на основе средних хронологических значений за соответствующие периоды)

По итогам 2013 года прибыль составила 8,5 млрд. рублей, что на 9,0 млрд. рублей ниже прибыли по итогам 2012 года (17,5 млрд. рублей).

Чистый процентный доход составил 99,0 млрд. рублей, что на 18,5 млрд. рублей (+23,0%) выше результатов прошлого года (80,5 млрд. рублей).

Процентные доходы по сравнению с итогом 2012 года выросли на 39,6 млрд. рублей (+19,4%) и составили 243,7 млрд. рублей. Основное влияние – рост процентных доходов по кредитам клиентам и финансовому лизингу: на 30,9 млрд. рублей и 6,3 млрд. рублей соответственно, что связано с увеличением объемов указанных операций.

Процентные расходы выросли на 21,1 млрд. рублей (+17,1%) и составили 144,8 млрд. рублей.

Процентные расходы по привлеченным средствам кредитных организаций и Банка России выросли на 13,4 млрд. рублей (+36,1%) до величины 50,4 млрд. рублей, что объясняется как ростом по сравнению с 2012 годом средних объемов привлечения (с 747,7 млрд. рублей до 921,2 млрд. рублей), так и ростом средней ставки привлечения указанных средств (с 5,0% по итогам 2012 года до 5,5% по итогам 2013 года).

На 7,9 млрд. рублей (+34,3%) до величины 30,9 млрд. рублей выросли расходы по выпущенным долговым ценным бумагам, что связано с ростом средних объемов выпущенных долговых ценных бумаг с 337,5 млрд. рублей за 2012 год до 491,0 млрд. рублей в отчетном периоде при одновременном снижении средней ставки с 6,7% до 6,4%.

По итогам 2013 года совокупные чистые доходы по операциям с финансовыми инструментами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, и операциям с инвестиционными финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи, составили 69,7 млрд. рублей против отрицательной величины в размере 3,9 млрд. рублей по итогам 2012 года. Получение чистого дохода обусловлено реализацией ценных бумаг.

По результатам 2013 года сложилось отрицательное сальдо доходов/расходов по операциям в иностранной валюте в размере 7,9 млрд. рублей. По итогам 2012 года чистый доход от указанных операций составил 14,6 млрд. рублей.

Непроцентные расходы (кроме расходов на создание прочих резервов и резервов под обесценение прочих активов) по сравнению с итогами 2012 года выросли за 2013 год на 7,6 млрд. рублей и составили 57,1 млрд. рублей.

Расходы на создание резервов под обесценение активов и прочих резервов в 2013 году составили 127,1 млрд. рублей против 48,8 млрд. рублей в 2012 году.

Пресс-служба Внешэкономбанка
Телефон: +7 (495) 608-46-93, Факс: +7 (499) 975-21-34
E-mail: press@veb.ru