Шанс не зарыть деньги
|
Идея создания в России полноценного банка развития, с которой год назад выступил Владимир Путин, близка к воплощению. В отличие от экспериментов 1990−х — начала 2000−х годов нынешняя попытка создать работающий институт развития имеет шансы на успех Александр Ивантер, Олег Солнцев Банк развития должен быть уникальным сооружением. Поэтому должен быть сразу создан правильный фундамент. Поставишь кривой фундамент, и будет там Баба Яга внутри: неизвестно, к кому лицом, а к кому чем. Из выступления 14 февраля Госдума одобрила в первом чтении законопроект «О Банке развития». Он будет создан на базе Внешэкономбанка, его дочернего Росэксимбанка и государственного Российского банка развития (РосБР). Уставный капитал нового финансового института составит не менее 70 млрд рублей. Зафиксированное в законопроекте положение о председательстве в наблюдательном совете главы правительства придает Банку развития (БР) весьма высокий политический статус. Правительство поддержало идею пополнения ресурсной базы банка средствами Инвестиционного фонда, что придаст ему значительную финансовую мощь. Необходимым условием успешной работы является широкое представительство в органах управления БР бизнеса, регионов и общественности. Только в этом случае удастся наладить эффективную селекцию поддерживаемых банком направлений развития. Если удастся это сделать, Банк развития может стать третьей (после Минфина и ЦБ) финансовой властью в стране, ориентированной, в отличие от первых двух, не на фискальные упражнения и тотальную стерилизацию ликвидности, а на финансирование долгосрочных, сопряженных с риском проектов с высокой общественной эффективностью. Парад полномочий
Главные задачи Банка развития — финансирование инфраструктурных проектов, поддержка малого и среднего бизнеса (через рефинансирование кредитующих его банков), высокотехнологичных производств и российского экспорта. По словам замминистра экономического развития и торговли Кирилла Андросова, представлявшего законопроект на пленарном заседании Госдумы, БР должен сыграть роль координатора всех новых институтов развития — особых экономических зон, Российской венчурной компании и Инвестиционного фонда. «Нам представляется очевидным, что в случае принятия закона “О Банке развития” действующий порядок работы Инвестиционного фонда должен будет подвергнуться перенастройке, — сказал “Эксперту” глава Внешэкономбанка Владимир Дмитриев. — Мы считаем разумным закрепить за Банком развития естественные для него функции: участие в экспертизе инвестиционных проектов, их сопровождение, в том числе посредством вхождения в капитал и руководящие органы реализующих проект компаний». Объем всех госинвестиций в бюджете 2007 года превышает 1 трлн рублей. Сейчас их распределением через федеральную адресную инвестиционную программу (ФАИП), федеральные целевые программы (ФЦП), Инвестфонд и механизм поддержки экспорта занимается исключительно МЭРТ. Законопроект «О Банке развития» напрямую наделяет банк агентскими полномочиями по господдержке экспорта и дополнен пунктом, разрешающим банку участвовать в реализации программ в рамках ФЦП и ФАИП. Таким образом, вполне вероятно, что уже в будущем году (год нынешний уйдет на принятие закона и организационное оформление новой структуры) БР будет проводить экспертизу, финансировать, гарантировать и сопровождать львиную долю проектов, привлекающих государственные инвестиции. Однако это не значит, что БР будет просто казначейским институтом, распределяющим бюджетные деньги. «В общественном сознании закрепилось, что БР должен быть проводником госинвестиций, — говорит генеральный директор консалтинговой группы “Банки. Финансы. Инвестиции” По оценкам Владимира Дмитриева, выступившего с докладом о Банке развития на IV Красноярском экономическом форуме, за пять лет активы Банка развития вырастут с 8,9 млрд до 41,8 млрд долларов, а капитал — с 3,3 млрд до 6 млрд долларов. До 2011 года банк вложит в инфраструктуру, энергетику, ЖКХ, сельское хозяйство, ВПК около 35 млрд долларов. Поскольку большинство проектов
Однако глава ВЭБа довольно трезво оценивает возможности и наработки специалистов объединяемых госбанков и понимает, что они не всеобъемлющи. Так, если в части экспертизы и финансирования крупных промышленных проектов опыт ВЭБа чуть ли не уникальный (излюбленные примеры Дмитриева — строительство ВАЗа и КамАЗа), то в страховании подобной компетенцией ВЭБ похвастаться не может. «Напомню, что предложение включить в список функций Банка развития страхование, в том числе страхование крупных экспортных сделок, поступило от правительства в ходе обсуждения первой версии законопроекта “О Банке развития” в середине декабря, — пояснил “Эксперту” Владимир Дмитриев. — Эта функция и для ВЭБа, и для Росэксимбанка является новой, мы не можем похвастаться значительным опытом и компетенцией в этой деятельности. Поэтому не исключено, что страхованием экспорта займется отдельная структура, находящаяся “в орбите” Банка развития, но не являющаяся его подразделением. Кстати говоря, за рубежом подобные функции выполняют самостоятельные структуры, такие как агентство Hermes в Германии или SACE в Италии». Некоммерческий небанк
Банк развития, как и нынешний ВЭБ, не будет иметь банковской лицензии. Его статус — госкорпорация, что автоматически выводит БР из стандартного С юридической точки зрения статус госкорпорации предполагает некоммерческий характер деятельности нового финансового института. Однако совершенно ясно, что в своей практической работе БР будет действовать на принципах возвратности, срочности и платности предоставляемых им ресурсов, что подразумевает образование прибыли от его деятельности (либо убытков — в зависимости от качества работы). Другое дело, что предпринимательская деятельность — и это прямо записано в законопроекте (ст. 3, п. 2) — разрешена ему лишь постольку, поскольку «служит достижению целей, установленных настоящим законом» (повышение конкурентоспособности российской экономики, развитие инфраструктуры, инноваций, поддержка экспорта и малого предпринимательства). Полученная Банком развития прибыль не подлежит распределению между учредителями — ее предполагается полностью капитализировать. Хотя порядок налогообложения прибыли БР в законопроекте не прописан, МЭРТ, похоже, не настроен делать для
«Почему Вложим пенсии в ГЭС, дороги и порты
Согласно законопроекту, на переходный период (с открытой датой, его сроки еще предстоит определить правительству) у БР остаются и нынешние специфические функции ВЭБа — обслуживание внешнего долга бывшего СССР и части российского долга, а также доверительное управление средствами пенсионных накоплений. Сейчас под управлением ВЭБа около 280 млрд рублей пенсионных денег, доходность управления которыми составила в прошлом году лишь 5,67%, что почти вдвое ниже инфляции. «Мы получили очень маленький доход, так как можем инвестировать только в государственные бумаги», — сетовал ФальстартыЕще в 1992 году правительством был основан Российский банк реконструкции и развития (РБРР) с собственным капиталом 640 млн рублей. По замыслу этот банк должен был привлекать кредиты международных финансовых организаций и направлять их на проектное финансирование. Предполагаемые направления вложений — структурные реформы и развитие высокотехнологичных производств. Однако все эти смелые замыслы не были воплощены в жизнь. К 1995 году РБРР был преобразован в обычный коммерческий банк с небольшим государственным пакетом, который после серии конфликтов между частными акционерами и кризиса 1998 года был признан банкротом и ликвидирован.
Российский банк развития (РосБР), созданный в 2000 году, оказался существенно более жизнеспособным проектом. Среди его достижений — кредитование малого бизнеса в регионах (через Однако и в случае РосБР говорить об адекватности результатов первоначально задуманным целям не приходится. Прежде всего, масштабы деятельности РосБР невелики, поэтому ни о каком серьезном системном его воздействии на экономику не может быть и речи. Его активы составляют менее 1 млрд долларов (0,2% от совокупных активов) — по этому показателю банк замыкает пятый десяток крупнейших российских банков. Профиль деятельности РосБР в течение почти всего времени его существования не слишком отличался от профиля обычного коммерческого банка. Значительную часть своих активов банк размещает во вполне рыночные инструменты — на межбанковском рынке, в государственные, корпоративные и иностранные ценные бумаги. Основу аккумулируемых ресурсов вплоть до 2005 года составлял собственный капитал, полученный главным образом за счет взносов бюджета. В последние два года благодаря благоприятной внешнеэкономической конъюнктуре появился новый значимый источник — привлечение средств за рубежом. Потеря темпа
Два года назад в нешуточной аппаратной схватке за инициативу в создании будущего банка развития и конфигурацию его полномочий вступило Минэкономразвития. Оно сделал ставку на РосБР. Весной 2005 года наблюдательный совет РосБР возглавил Виталий Савельев — заместитель Германа Грефа. А в декабре того же года на посту председателя правления банка Татьяну Рыскину, креатуру Михаила Касьянова, бессменно возглавлявшую банк с момента его основания, сменил другой зам Грефа — 33−летний амбициозный финансист Юрий Исаев, за десять лет прошедший путь РосБР активно лоббировал альтернативную ВЭБу концепцию Банка развития, которая предполагала создание БР как суммы трех обособленных юридических лиц — ВЭБа, РосБР и Росэксимбанка, управляемых единой компанией. При этом каждый из трех
Однако идея децентрализации государственных средств, собираемых в институт развития, в конце концов не получила поддержки. Летом прошлого года Юрий Исаев покинул банк и перешел на работу финансовым директором спортивного общества «Динамо». На пост главы РосБР был назначен Прозрачность, контроль, представительствоОбъективные предпосылки для начала эффективной деятельности крупного российского Банка развития в основном сложились. Действует механизм бюджетного Инвестиционного фонда. В пенсионной системе растет навес избыточных пенсионных накоплений, который не может быть поглощен относительно узким рынком государственных ценных бумаг. Это создает необходимость альтернативного долгосрочного размещения этих средств с приемлемым уровнем рисков. Макроэкономическая и финансовая стабильность российской экономики высока как никогда. Показатели внешнеэкономической, бюджетной и долговой сбалансированности — одни из лучших среди стран с развивающимися рынками. Существенно трансформировалась модель поведения бизнеса. Ведь эффективность использования ресурсов БР при финансировании инвестиционных проектов трудно обеспечить без разделения рисков с частными партнерами. Очень важно, что помимо этих базовых предпосылок за основу создания БР в России была взята модель банка «второго уровня», не конкурирующего с коммерческими банками ни в сфере привлечения, ни в сфере размещения средств и действующего в рамках особого Зарубежный опыт показывает, что банки развития — институт, требующий повышенного общественного и внутреннего контроля. Операционные риски (то есть риски ошибок и злоупотреблений) здесь не менее высоки, чем финансовые. Для борьбы с ними рекомендуются развитые службы внутреннего контроля, максимальное привлечение независимой экспертизы и аудита, оценка эффективности менеджеров и подразделений, проведение внешними по отношению к банку контролирующими органами совокупной оценки его деятельности на основе бенчмаркинга. В последнем случае речь идет о сопоставлении результатов и издержек деятельности банка с результатами и издержками зарубежных банков, решавших аналогичные задачи в близких условиях.
Предусмотренные проектом закона «О Банке развития» механизмы контроля, на наш взгляд, нуждаются в усилении — в части более четкого определения полномочий службы внутреннего контроля, а также возможности привлечения независимых экспертизы и аудита. «С целью повышения прозрачности работы Банка развития было бы неплохо, если бы он получал рейтинг корпоративного управления ведущих рейтинговых агентств», — считает Александр Хандруев из компании «Банки. Финансы. Инвестиции». Далее, мы считаем крайне важным создание организационных механизмов, обеспечивающих влияние общественности, бизнеса и регионов на выработку политики БР. Сегодня невозможно эффективно определять приоритеты отраслевой политики без постоянно работающей системы прямых и обратных связей с теми, ради кого эта политика проводится. Вряд ли такое представительство в высшем органе управления банка (наблюдательном совете) стоит закреплять законодательно. Скорее целесообразно формирование определенных «обычаев». Например, назначение ряда членов наблюдательного совета банка по рекомендации Государственного совета при президенте. Тем самым будет обеспечено представительство регионов. Другие члены наблюдательного совета могут назначаться по рекомендации совета по национальной конкурентоспособности, а также представительских объединений бизнеса — РСПП, ТПП, ОПОРы, «Деловой России», Ассоциации российских банков. В подготовке статьи принимала участие Екатерина Шохина
|
Финансы для Киотского протокола: программа к действию
"Российская газета", 20 февраля 2007 года.
ИЗМЕНЕНИЕ климата – ФАКТ, который нельзя больше игнорировать, особенно в свете прогнозов о грядущих климатических изменениях и их последствиях, становящихся в последнее время все более тревожными .Об участии Внешэкономбанка в практической реализации Киотского протокола «Российской газете» рассказал заместитель Председателя ВЭБ Алексей Смирнов.
Российская газета| Алексей Владимирович, как Внешэкономбанк участвует в этом мировом проекте?
Алексей Смирнов| Действительно, тема глобального потепления приобрела в последнее время особую актуальность Не случайно она стала предметом отдельного обсуждения на Давосском форуме в этом году. Мы все стали свидетелям аномально теплой зимы в России, различных природных катаклизмов во всем мире. Установлен факт сокращения ледовой поверхности в Арктике, Гренландии и Антарктиде. Ученые предупреждают о возможных катастрофических последствиях интенсивного таяния льда в этих районах. Данные процессы напрямую связаны с концентрацией парниковых газов в атмосфере, продуктов промышленной деятельности.
Ответом на этот вызов явилось решение мирового сообщества взять на себя обязательства по ограничению выбросов диоксида углерода в атмосферу, которые были зафиксированы в Киотском протоколе к Рамочной конвенции ООН об изменении климата от 11 декабря 1997 г. Данный протокол был подписан Россией 11 марта 1999 года и ратифицирован Российской Федерацией 4 ноября 2004 года.
В течение 2006 г. Правительство Российской Федерации приняло ряд распоряжений о создании российского реестра углеродных единиц, а также о создании российской системы оценки объемов антропогенных выбросов из источников и абсорбции поглотителями парниковых газов. Предстоит принятие еще ряда нормативных и законодательных актов в отношении системы национальной инвентаризации общего регистра выбросов и порядка, определяющего процедуру одобрения принимающей страной проектов совместного осуществления со страной - инвестором. Учитывая, что наиболее активная работа по торговле квотами начнется с 2008 года, уже в текущем году необходимо завершить подготовку всей законодательной и нормативной базы для полноценного участия России в этом процессе.
РГ | Почему именно ВЭБ выступил с инициативой создания финансового механизма протокола со стороны России?
Смирнов| Общегосударственное значение формирования экологоориентированной экономики, вовлеченность в ее решение всех уровней государственного управления делает эту задачу одной из приоритетных для Внешэкономбанка.
Как нам представляется, право на торговлю квотами на выброс парниковых газов должно быть сосредоточено в руках государства. В этом случае потребуется создание финансового механизма и определение уполномоченного государственного финансового института управляющей компании, в ведении которой среди прочего должны быть сосредоточены международные расчеты между продавцами и покупателями.
Объективно для этих целей как нельзя лучше подходит Внешэкономбанк - агент правительства РФ по обслуживанию внешнего долга и внешних финансовых активов. ВЭБ также является государственной управляющей компанией по работе со средствами Пенсионного фонда.
Сознавая всю ответственность, мы подключились к разработке механизмов реализации Киотского протокола еще до его ратификации Российской Федерацией. Работа ведется в тесном взаимодействии со специалистами ключевых министерств и ведомств – Минэкономразвития России, Минфином РФ, Росгидрометом, Минпромэнерго России, МПР.
При этом ВЭБ, используя свой многолетний опыт работы на международном рынке и сложившиеся связи с крупнейшими западными финансовыми институтами, внимательнейшим образом изучает опыт наших партнеров в этом вопросе и предпринимает определенные практические шаги по установлению деловых контактов с западными бизнесменами именно в контексте использования механизмов , предусмотренных Киотским протоколом.
Так, в 2005 году в рамках подгруппы по финансовым и банковским вопросам российско-австрийской межправительственной комиссии ВЭБ провел семинар для российских и австрийских деловых кругов, на котором обсуждался широкий спектр вопросов по реализации совместных проектов, также были достигнуты предварительные договоренности. Данный семинар получил высокую оценку как со стороны деловых кругов, так государственных структур обеих стран.
Внешэкономбанк поддерживает контакты и с другими странами, заинтересованными в эффективном функционировании Киотского протокола.
Так, нашим давним и надежным партнером является банк КфВ - крупнейший государственный финансовый институт Германии. На его базе создан Углеродный фонд, главная цель которого – стимулирование инвестиций в проекты по сокращению выбросов СО2 и способствование трансферту современных технологий по защите климата.
КфВ действует исключительно как доверительный управляющий. Он от своего имени и за счет участвующих в фонде компаний и учреждений заключает с продавцами углеродных единиц долгосрочные соглашения на приобретение единиц сокращения выбросов, причем приобретаются они под конкретные проекты и для определенных покупателей.
В настоящее время мы готовим соглашение с КвФ о совместном отборе проектов, реализация которых возможна в рамках Киотского протокола.
РГ| А в других странах?
Смирнов | Несколько иная ситуация во Франции. Там банк Caisse des Depots разрабатывает концепцию создания углеродного фонда для французского правительства, предполагающую наличие торговой площадки для проведения среди прочих и арбитражных операций.
Как мы видим, единообразия в подходах нет, каждая страна идет своим путем и как нам представляется, очень важно сейчас, изучив опыт других стран, взять самое лучшее и разработать оптимальную структуру для России. Она должна быть работоспособной и эффективной.
РГ| Насколько выгодно это России в экономическом плане, мы будем только тратить деньги или что-то заработаем?
Смирнов| Россия с очевидностью будет нетто-экспортером квот, так как Киотским протоколом для России установлен допустимый объем выбросов на уровне 1990 года, а в настоящий момент он значительно ниже. По оценке Мирового банка, стоимость квоты сокращения 1 тонны диоксида углерода может достигнуть к 2012 году 50 долларов США, а по прогнозам российских независимых экспертов, объемы снижений выбросов и увеличения абсорбции парниковых газов могут составить от 30 до 100 миллионов тонн.
РГ| Как известно, США и Австралия, хоть и подписали протокол, но отказались его ратифицировать.
Смирнов| Американцы до сих пор продолжают его бойкотировать. Правда, есть надежда, что с приходом к власти демократов Вашингтон пересмотрит свое отношение к протоколу. Ведь природные катаклизмы, порожденные парниковым эффектом, довольно существенно затронули территорию Соединенных Штатов. Только сельское хозяйство Калифорнии уже потеряло от капризов погоды свыше миллиарда долларов.
РГ| Ваши прогнозы на будущее?
Смирнов| Новые перспективы открываются в свете решения Президента и Правительства Российской Федерации о создании в России института развития. Законопроект о создании Банка развития на базе Внешэкономбанка уже находится в Государственной Думе, и как мы надеемся, может быть принят в первой половине года.
Банк с уставным капиталом в размере 70 миллиардов рублей будет финансировать приоритетные для развития российской экономики проекты, в том числе экологические и энергосберегающие. Внешэкономбанк уже сейчас располагает портфелем проектов, отвечающих требованиям для допуска к их реализации в рамках механизмов, предусмотренных Киотским протоколом.
Этот портфель естественным образом перейдет в новый банк, как и команда высококвалифицированных специалистов, способных провести качественный анализ экономических показателей проектов, дать взвешенную оценку возможных рисков.
Таким образом, как нам представляется, Банк внешнеэкономической деятельности и развития является оптимальной площадкой для формирования национальной структуры, необходимой для реализации положений Киотского протокола.
Наличие опыта работы в этом направлении, обширные международные связи, огромное количество клиентов-партнеров внутри страны, хорошо подготовленные кадры и, наконец, солидная материальная база - вот те факторы, которые свидетельствуют об обоснованности этого тезиса.
Беседовал Владимир Богданов
Активы создаваемого Банка развития оцениваются в 700 млрд рублей - глава ВЭБ.
КРАСНОЯРСК, 16 фев - РИА Новости. Активы Банка развития, создаваемого на базе Внешэкономбанка (ВЭБ), Российского банка развития и Росэксимбанка, в настоящее время оцениваются в 700 миллиардов рублей, заявил в пятницу глава ВЭБ Владимир Дмитриев.
Выступая на Красноярском экономическом форуме, Дмитриев сообщил, что капитал Банка развития составит не менее 70 миллиардов рублей без привлеченных средств.
По его словам, планируется, что банк будет финансировать крупные инвестпроекты в регионах.
РИА Новости, 2007
Председатель Внешэкономбанка Владимир Дмитриев: "Мы уже являемся банком развития"
В России до конца года должен появиться новый финансовый институт - государственный банк развития. Чтобы выполнить это указание президента, Внешэкономбанк предлагает изменить свою структуру, объединившись с Росэксимбанком и уже существующим РосБР. Исторически ВЭБ уже много лет выполняет функции банка развития. О том, что может потребоваться для создания нового банка и какие предложения уже существуют, обозревателю "Известий" Андрею Реуту рассказал председатель Внешэкономбанка Владимир Дмитриев.
На пресс-конференции 31 января 2006 года президент Владимир Путин сообщил о планах создания в России банка развития с уставным капиталом $2,5 млрд. Ранее Внешэкономбанк неоднократно заявлял о необходимости такого банка. Каким, по-вашему, должен быть банк развития?
Давайте вспомним, в каком контексте президент сделал это заявление. Он упомянул задачу диверсификации российской экономики, перехода к инновационным путям ее развития. Президент делал акцент на создании в нашей стране особых экономических зон, принятии программы по поддержке высокотехнологичного экспорта, осуществлении федеральных целевых программ по созданию инфраструктуры для поддержания высоких темпов развития экономики, в том числе с использованием механизма концессий и принципов государственно-частного партнерства. Речь шла и о развитии российского фондового рынка. Все это в совокупности должно работать на повышение конкурентоспособности экономики России.
Содействие решению упомянутых общенациональных задач, собственно, и должно быть главной целью государственного банка развития России. Поскольку Россия является одной из немногих промышленно развитых стран, которая не имеет банка развития в классическом смысле, а потребность в таком банке сейчас чрезвычайно велика, то, полагаю, будет небольшим преувеличением сказать, что его создание стало бы выполнением важного национального проекта. К слову, планируемый уставный капитал данного института - $2,5 млрд - это почти половина средств, выделяемых в нынешнем году из бюджета на осуществление выдвинутых президентом четырех приоритетных национальных проектов.
Выступая на днях в Совете федерации, вы предложили готовый механизм создания банка развития на базе Внешэкономбанка, Росэксимбанка и уже существующего Российского банка развития (РосБР). Почему именно Внешэкономбанк может стать ядром новой структуры?
Мы убеждены, что при реализации любого сценария создания в России классического банка развития необходимо прежде всего надежно обеспечивать интересы государства. В предложенной нами правительству концепции создания крупного национального института развития на базе Внешэкономбанка этот важнейший аспект получил вполне адекватное отражение. Что имеется в виду? Начну с того, что мы предлагаем такую схему решения поставленной президентом задачи в части капитализации будущего банка развития, которая позволит существенно сэкономить бюджетные ресурсы. Собственные средства ВЭБ на сегодняшний день уже соответствуют названному президентом размеру капитала банка развития. Что касается РосБР и Росэксимбанка, то без обращения к средствам федерального бюджета их дальнейшая капитализация практически невозможна.
Получается, что государство сможет создать банк развития, ничего не потратив?
По крайней мере бюджетных средств не потребуется. Государству не придется ни увеличивать бюджет этого года, ни предусматривать подобную сумму в бюджете следующего года. Мы изучали этот вопрос и пришли к выводу, что достаточно в виде правительственного распоряжения узаконить внесение этих средств в капитал Внешэкономбанка, а потом уже государство как собственник в виде имущественного взноса вносит этот актив в капитал новой организации.
А по какой схеме может произойти объединение трех банков?
В процессе создания государственного банка развития мы считаем оправданным не только вхождение Внешэкономбанка в капитал РосБР - нам уже принадлежит 94,6 процента акций Росэксимбанка, - но и полную передачу активов и функций этих кредитных учреждений вновь создаваемому институту, то есть их присоединение к ВЭБ. Я бы сказал, что в данном случае мы как бы переносим законы физики на экономическую почву - из нескольких тел наиболее крупное является центром притяжения. Такой шаг, на наш взгляд, позволит государству сконцентрировать внимание фактически на деятельности одного многофункционального банковского учреждения. Это, в свою очередь, существенно повысит эффективность контроля за функционированием государственной банковской системы в целом.
Имеет ли Внешэкономбанк необходимые ресурсы для создания банка развития - не только денежные, но и кадровые, интеллектуальные?
ВЭБ сегодня - это уже готовый механизм для реализации крупных проектов развития в России. Наш банк исторически занимается тем, чем должен заниматься банк развития. В активе Внешэкономбанка реализация таких крупных проектов, как cтроительство "АвтоВАЗа", "КамАЗа", освоение крупных нефтегазовых месторождений в Сибири, строительство систем трубопроводов, возведение ряда крупнейших объектов за рубежом, Асуанская плотина, металлургический завод "Бхилаи", атомные электростанции в Индии и КНР и т.д. Только за последние годы Внешэкономбанк заключил около 80 соглашений по экспортоориентированным проектам на сумму более миллиарда долларов, в том числе финансирование проекта поставки двух самолетов Ил-96-300 на Кубу в рамках государственной поддержки экспорта.
Мы много работаем в российских регионах. Так, в соответствии с соглашением, которое мы подписали с администрацией Красноярского края в ноябре 2005 года, банк будет участвовать в развитии лесопромышленного комплекса Нижнего Приангарья - в реализации проекта строительства Богучанского целлюлозно-бумажного комбината. ВЭБ будет и финансировать этот проект, и выступит в качестве его финансового консультанта. Только для данного ЦБК необходимы инвестиции в 0,8-1 млрд долларов при сроке окупаемости проекта в 7-11 лет. А вся программа развития Нижнего Приангарья оценивается в сумму до 25 млрд долларов. Кстати, она будет осуществляться на принципах государственно-частного партнерства и станет, судя по всему, одной из наиболее масштабных программ, в финансировании которых совместно участвуют государство и частный сектор.
Еще одно направление нашей деятельности - долговая тематика. К сожалению, нашему государству в наследство от Советского Союза остались непогашенные долги крупных предприятий перед бюджетом. Государство получало кредиты за рубежом и финансировало закупку оборудования для предприятий самых разных отраслей. Объем этих неурегулированных обязательств составляет порядка $10млрд. И эти кредиты до сих пор остаются непогашенными. Есть несколько банков, уполномоченных на взыскание этой проблемной задолженности. Но единственный банк, который показывает объемные положительные результаты погашения задолженности, - это Внешэкономбанк. Мы имеем хорошую команду антикризисных менеджеров, которые дотошно подходят к анализу финансового состояния предприятий, находят возможности для погашения долга, работают в судах и т.п. Эта функция тоже напрямую связана с работой банка развития.
То, что ВЭБ имеет рейтинги на уровне государственных, может помочь созданию банка развития?
Да, благодаря этому Внешэкономбанк может привлекать ресурсы за рубежом и соответственно делать их доступными для российских предприятий. Прежде всего ориентированных на экспорт продукции, на импортозамещение, на реализацию крупных проектов. Исторически у нас есть все основания заявлять о том, что мы уже являемся банком развития. В качестве примера можно привести первую кредитную синдикацию ВЭБа на внешнем рынке в 2005 году, когда банк впервые в российской банковской практике привлек денежные ресурсы по ставке ниже LIBOR плюс 1%.
После создания нового банка развития как будет выглядеть структура, отвечающая за обслуживание государственного внешнего долга?
Внешэкономбанк СССР как юридическое лицо сохранится. Другое дело, что функции управления Внешэкономбанком СССР будут переданы новому образованию. Условно говоря, Федеральному банку развития.
То есть название вы уже придумали?
В зависимости от сценария это может быть и Госкорпорация развития, Федеральный банк развития, а может быть Федеральный банк внешнеэкономической деятельности и развития, что позволит сохранить бренд "Внешэкономбанк". Дело правительства - принять тот или иной вариант. Но мы считаем, что наблюдательные органы, совет директоров должны возглавляться правительственными чиновниками самого высокого уровня. В свое время председателем совета директоров Российского банка развития был премьер-министр.
А как в других странах работают банки развития? Вы изучали их опыт?
Мы опираемся на опыт нескольких стран. Например, в Германии с 1948 года существует банк KfW. Он был создан для того, чтобы поднять экономику послевоенной Германии, и успешно работает до сих пор. В нем есть департаменты, которые занимаются поддержкой экспорта, развитием малых и средних предприятий, экологическими проблемами, ипотечным кредитованием и т.п. В нашем понимании это похоже на национальные проекты.
Мы также тесно сотрудничаем с Госбанком развития Китая. Это банк, нацеленный на поддержку приоритетных отраслей промышленности, на выравнивание экономического развития регионов, на поддержку экспорта (при том, что в стране есть Эксимбанк). Еще один пример - Банк развития Казахстана. С этими банками мы тесно сотрудничаем в рамках Межбанковского объединения Шанхайской организации сотрудничества. Мы регулярно встречаемся с руководством этих банков, направляли туда своих сотрудников на стажировки и встречали их у себя. Во всех странах банки развития действуют на основании законов. Под них специально пишутся законы, и практически нигде контроль за этими банками не осуществляют банковские надзорные органы (центробанки).
Какие еще крупные проекты вы реализуете в России?
Не могу не отметить соглашение о сотрудничестве с Чеченской Республикой, а также подписанные буквально на днях аналогичные документы с Оренбургской и Ульяновской областями.
В первом случае мы будем предоставлять Чечне средства, в том числе те, которые намерены привлечь от иностранных партнеров, для восстановления ее экономики. Чтобы этой республике скорее интегрироваться в единое экономическое пространство юга России, необходимо помочь ей в создании новых производств, развитии строительной индустрии и транспортной инфраструктуры, создании новых рабочих мест, улучшении социально-бытовых условий жителей Чечни.
Мы давно сотрудничаем с Оренбургской областью, преимущественно в сфере сельского хозяйства. Однако в настоящее время мы завершаем проработку крупного инвестиционного проекта на сумму более 100 млн долларов в сфере промышленности. Этот проект связан с реконструкцией производства отечественных бытовых холодильников с участием ведущих мировых компаний. Данный проект планируется к финансированию с участием национальных агентств экспортного финансирования Италии и Японии (SACE, JBIC).
Ульяновская область - один из динамично развивающихся регионов России. Здесь приоритетными сферами для финансирования являются сельскохозяйственный сектор, медицина, авиа- и судостроение. Напомню, что в Ульяновске на предприятии "Авиастар-СП" выпускаются самолеты семейства Ту-204, которые поставляются как российским заказчикам, так и на экспорт, например в Китай. Не исключено, что часть из них "улетит" на Кубу, в Иран. Чтобы обеспечить более высокую конкурентоспособность наших лайнеров, мы готовы осуществлять предэкспортное финансирование таких сделок. Организация финансирования экспортоориентированных проектов в реальном секторе экономики является ключевым направлением деятельности Внешэкономбанка, и здесь мы уже накопили неплохой опыт.
В августе 2005 года в рамках МАКС-2005 Внешэкономбанк подписал соглашение о сотрудничестве с ООО "Волга-Днепр-Москва", которое предусматривает долговременное сотрудничество по организации финансирования программы возобновления серийного производства самолета Ан-124-100 ("Руслан") на уже упоминавшемся заводе ЗАО "Авиастар-СП" в Ульяновске. Кроме того, мы будем взаимодействовать в рамках программы модернизации воздушного судна Ил-76 на авиационно-производственном объединении имени В.П. Чкалова в Ташкенте. Не скрою, что мы по-прежнему заинтересованы в приобретении пакета акций компании "Волга-Днепр".
К слову, ВЭБ является стратегическим партнером Объединенной авиастроительной корпорации, призванной укрепить позиции российских производителей авиатехники на отечественном и зарубежном рынках. Как известно, указ о ее учреждении недавно (21 февраля) был подписан президентом России. Эта корпорация будет работать на принципах государственно-частного партнерства. На нынешнем этапе мы уделяем большое внимание сотрудничеству с ЗАО "Гражданские самолеты Сухого" в производстве российского регионального самолета RRJ.
В ряде российских регионов планируется создать особые экономические зоны. Интересны ли такие начинания для Внешэкономбанка?
Опыт многих стран свидетельствует о том, что такие зоны способны стать своего рода точками экономического роста. Это достигается благодаря созданию четких регламентов взаимоотношений государственных и частных структур, благоприятных налогового и таможенного режимов. Все это способно привлечь в такие зоны дополнительные инвестиции - не только государственные, но и частные. Важно, что мы начинаем с создания промышленно-производственных и технико-внедренческих зон. Их эффективная работа доказала бы оправданность ОЭЗ как инструмента реализации инвестиционных проектов, подъема и диверсификации российской экономики.
Руководствуясь этими соображениями, Внешэкономбанк заключил соглашение о сотрудничестве с Федеральным агентством по управлению особыми экономическими зонами. Предусматривается, что представители ВЭБ будут оказывать агентству экспертное содействие на различных направлениях. Банк будет также участвовать в организации долгосрочного и промежуточного финансирования проектов и программ в особых экономических зонах. Как видите, Внешэкономбанк уверенно держит руку на пульсе экономической жизни страны.
Как показывает международный опыт, банки развития - это институты, которые ориентированы на содействие осуществлению государственной экономической и инвестиционной политики. Внешэкономбанк ориентирован на решение этих задач на протяжении всей своей истории. В качестве государственного банка развития ВЭБ сможет наиболее полно реализовать возложенную на него миссию.
Главный по транспорту
Автор: Михаил КУКУШКИН
Рубрика: Бизнес и финансы
Внешэкономбанк получил возможность контролировать участие других банков и финансовых учреждений в крупнейших проектах развития транспортной инфраструктуры России. Согласно рамочному договору, подписанному вчера председателем ВЭБа Владимиром Дмитриевым и министром транспорта Игорем Левитиным, банк получил статус стратегического партнера министерства. Церемония подписания соглашения была совмещена с открытием второй очереди транспортного проекта регионального масштаба, пользующегося тем не менее покровительством федерального Минтранса. Перед тем как скрепить своей подписью документ о сотрудничестве с ВЭБом, г-н Левитин официально ввел в строй зал регистрации пассажиров внутренних авиалиний на Савеловском вокзале Москвы. С ноября 2004 года этот вокзал связан электричками-экспрессами с аэропортом Шереметьево (электрички доходят до станции Лобня, откуда пассажиров доставляют к двум терминалам аэропорта автобусами). После открытия центра регистрации непосредственно на вокзале пассажиры смогут пройти там предполетные процедура (в том числе сдать багаж) за шесть часов до вылета. В аэропорту в этом случае можно будет появиться всего за час до отправления самолета. А к концу 2006 года намечено довести железнодорожную ветку от Савеловского вокзала до самого Шереметьево. Г-н Левитин заявил, что параллельно прорабатывается проект организации движения в Шереметьево с Ленинградского вокзала Москвы.
Пресс-служба ВЭБа сообщила вчера, что в качестве стратегического партнера Минтранса "Внешэкономбанк намерен проводить экспертную оценку инвестиционных проектов, предложений иностранных банков, кредитных и финансовых компаний, а также информировать министерство о собственных требованиях к проектам в части их финансирования в счет связанных кредитных линий иностранных банков-кредиторов".
Высокопоставленный источник в Минтрансе в свою очередь заявил "Времени новостей", что чиновники хотели бы доверить ВЭБу отбор и проверку потенциальных партнеров в финансовом мире, в котором госслужащие ориентируются не так свободно, как практикующие банкиры. По словам этого источника, специально для выполнения соглашения с Минтрансом в ВЭБе сформировано новое подразделение -- дирекция по развитию транспортной инфраструктуры. Пресс-служба ВЭБа в опубликованном вчера заявлении особо подчеркнула, что банк будет привлечен к участию, в частности, в инвестиционных и инфраструктурных проектах, реализуемых на принципах государственно-частного партнерства.